Queridos nietos,
Resumo el trimestre T1-2023:
Este primer trimestre comienza con una reducción de mi %IF con respecto al 2022 y honestamente me ha extrañado y disgustado que bajase. De hecho, mi primer pensamiento fue: "pero esto no iba siempre para arriba?" pero no le presté más atención de la debida y me surgió otra duda: "qué estoy haciendo mal?". Es aquí donde está la clave. Hacer, medir, analizar, planificar, no se si lo recordais pero hablé de esto en las primeras entradas (7.- LP2G: Planificar, Actuar, Controlar Y Analizar 2021) y es la clave de la mejora.
Que los números no me dijeran lo que esperaba oir, me hizo revisar mis cuentas y llegar al primer trimestre del 2022:
T1-2022 = 12%,
T1-2023 = 14%
La evolución ha sido buena, pero para poder apreciarlo he tenido que usar comparables.
Otro punto importante de este resumen es que el rendimiento de la cartera sigue bajando, lo cual debería ser positivo a largo plazo para poder acumular más barato.
Sigo tranquilo, sigo el plan.
El Dividendo:
Dividendo Neto Marzo 2023 vs 2022 = 194.6 vs 130.4 = +49.2%
Dividendo Neto YTD 2023 vs 2022= 428.0 vs 345.7 = +23.7%
Inversión YTD (con dividendos) 2023 vs 2022 = 4365.56 vs 9041.9 = - 52%
Colchón de seguridad
Me mantengo en algo más de 6 meses y medio de gastos cubiertos, para el objetivo marcado de 6. El plan sigue adelante, si hay caidas, bajaré el colchón hasta 4 meses.
Configuración de la cartera
Compras de Marzo
Este mes aporto 1800 euros, correspondiente a la planificación de principios de mes y comentada en la entrada anterior (19.- LP2G: 2023 FEBRERO + M720)
Se incorpora a la cartera Northwest Healthcare, un reit sanitario canadiense, quedando la cartera con 62 empresas.
Órdenes para Abril
Aportación estimada = 2000 euros, complementados por:
+ 115 euros pendientes de compras no ejecutadas
+ 240 euros de dividendos de marzo
Tengo ganas de vender ciertas acciones pero no quiero tributar por ello, o al menos, tributar lo menos posible. Tras la caida del euro del año pasado y reflexionar ahora sobre ello, llego al siguiente plan:
Venderé ciertas acciones en dólares sólo con un ratio dolar/euro > 1. De esta forma, como hay que declarar en euros, aunque mis dolares recibidos no varíen, al cambio obtendría menos euros de una forma virtual, por tanto, menos beneficio y por tanto, se aplicará menos rentención.
Respecto a mis lecturas, sigo leyendo "Made in America". La austeridad hasta su máxima expresión, lo llamaría yo.
Citas que me hicieron reflexionar:
"Si se tienen alimentos suficientes, un buen lugar donde vivir y los medios necesarios para dar una buena educacióna los hijos, eso, es ser rico"
"Educación en valores: fe en importancia del trabajo serio, honradez, buenas relaciones de vecindad y sentido del ahorro"
"Cada vez que los empleados de una compañía dicen que necesitan un sindicato, es porque los directivos han hecho un mal trabajo de dirección y han trabajado mal con su gente"
"Creemos que tenemos derecho a decidir si preferimos comprar directamente o por medio de un representante, si su servicio añade valor al proceso de la compra al hacerlo más eficiente"
- Sam Walton - Made in America
