Queridos nietos,
El 2023 presenta nuevos retos sobretodo a nivel profesional. Retos que asumo con mucha ilusión por todas las expectativas que me brinda, tanto a nivel de crecimiento profesional como personal.
Como empieza a ser costumbre en todos los comienzos de año, toca rendir cuentas con mi cartera de fondos y realizar rebalanceos para buscar optimizarla y tambien toca cumplir con las obligaciones fiscales y presentar el Modelo 720, pero en este caso tendrá que ser en febrero ya que hay plazo hasta marzo y no he sido capaz de dejarlo hecho este mes.
Por pasos, primero toca resumir Enero del 2023:
Dividendos:
Dividendo Neto Enero 2023 vs 2022 = 110.6 vs 86.2 = +28.3%
Dividendo Neto YTD 2023 vs 2022= No Aplica, es equivalente al punto anterior.
Inversión YTD (con dividendos) 2023 vs 2022 = 118 vs 2954 = - 96%
Compras de Enero
Este mes aporto 118 euros correspondiente a 1 orden ejecutada:
Órdenes para Febrero
Aportación estimada = 500 euros, complementados por:
+ 2200 euros pendientes de compras no ejecutadas
+ 130 euros de dividendos de enero
Rebalanceo 2023:
En la tabla de abajo se muestra la secuencia:
1. Obtener el punto de partida: Valor de cada fondo (en verde)
2. Obtener el valor total: 33743.9
3. Establecer el % teórico que se quiere asignar a cada fondo (sombreado)
4. Aplicar cada %teórico al valor total para obtener la cantidad teórica (morado) de cada fondo
5. Obtener la cantidad a rebalancear (positivo = entra; negativo = se saca)
Tras hacer el ejercicio, veo que se incumple el concepto básico de sacar dinero de donde se ha revalorizado y pasarlo a donde no, y esto se ve en que no todos los Rendimientos en positivo me piden vender, ni todos los Rendimientos negativos me piden comprar.
Por esta razón, voy a optar por no hacer ningún moviento este año hasta aclarar donde estoy cometiendo el error, si es de cálculo, o de interpretación, o de influencia de las aportaciones, puesto que sólo aporto mensualmente a los 4 indexados.
Por tanto, la configuración de la cartera de fondos queda con esta distribución, siendo el anillo interior el % teórico y el anillo exterior el % del 2023:
Crecimiento profesional:
Nuevo ciclo en mi vida. Cambio de sector, incremento responsabilidades, mejoran los incentivos.
Crecimiento inversor
El mundo está en venta - Inversión / Psicología. Grandes y pocas multinacionales al mando del comercio de materias primas. Leyendo...
Citas que me hicieron reflexionar:
"La suerte favorece a las mentes más preparadas"
- Louis Pasteur, Científico s. XIX
